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【狮城论坛0】注意!在新加坡“娱乐场”使用中国银联购买筹码属于违法行为!

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发表于 8-2-2017 11:32:27|来自:新加坡 | 显示全部楼层 |阅读模式
新加坡是严厉打击非法赌博的,而在李光耀年轻时也曾经说过,只要他还活着,新加坡就别想开设赌场。然而,他还是活着看到新加坡第一间赌场开业了。为了吸引游客,振兴经济,新加坡推出了两座综合娱乐城,其实就是赌场。
而这两座综合娱乐城分别为:
圣淘沙名胜世界:由马来西亚的云顶集团兴建发展,并于2010年初开幕,现时由云顶新加坡有限公司管理。

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滨海湾金沙综合度假村:由拉斯维加斯金沙集团所开发,于2010年6月23日正式开幕,被誉为是世界上最贵的独立赌场建物,包括土地成本在内价值约80亿新加坡元。

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然而大家知道吗,中国银联严格执行监管规定,银联卡是不得用于博彩直接支付。也就是说,如果在新加坡赌场,噢不,娱乐场使用银联购买筹码,那是属于违法行为!
早前就有报道说,北京对资本外逃的打击,可能会延伸到新加坡赌场。当中涉及到的便是银联卡。

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据悉,去年中国经济增长放缓之余,数十亿资金也向外流。中国致力于补救这个资金外流的系统漏洞。而中国银联金融系统在新加坡赌场存在潜在滥用的情况,可能是造成中国资金外流的原因之一。
相关资料指出,最值关注的是赌场的“度假娱乐”礼券项目。该项目为银联卡持有者提供游戏筹码。
中国央行支付结算司副司长谢众表示,这种游戏筹码的购买是违法的。他说:“中国银联的银行卡肯定是不能在赌场使用的。”
目前“度假娱乐”礼券项目的收益金额尚未可知,但该项目是由新加坡滨海湾金沙赌场度假村于2015年2月推出。其宣传资料写道:“目的是允许使用中国银联、Visa和万事达信用卡或借记卡的会员购买度假村娱乐券,并将其用作游戏筹码的付款方式。”
滨海湾金沙表示,它已遵守中国银联卡的使用条款和条件。拉斯维加斯金沙公司的全球通信与公司事务高级副总裁Ron Reese表示:“滨海湾金沙度假村的娱乐券项目旨在为客户提供购买各种商品和服务的灵活性。”
他说:“我们很高兴成为银联网络的一部分,该网络允许中国消费者在世界各国的地点购买商品和服务。滨海湾金沙根据中国银联卡的条款和条件,执行度假村娱乐券项目。我们期待继续提供这个便利功能。”
为了阻止资本外逃,中国央银于11月开始禁止银行停止发行双币交易的信用卡。
这一举措意味着,中国发行的Visa或MasterCard信用卡必须更换成中国银联的信用卡。中国银联是中国的主要货币结算公司。而该政策旨在帮助北京更好地监控跨境资金的流动。
在此之前,中国银联禁止中国客户在香港购买投资相关的保险产品。
对滥用中国银联卡的担忧首先出现在澳门,而这促使北京开始大规模打击非法现金的外流。
一名匿名的澳门博彩顾问说到:“澳门没有银行会就这些交易进行结算工作。这里的货币管制当局会立即停止它。”
对于新加坡的担忧也是鉴于国际组织反洗钱金融行动特别工作组(FATF)于9月发布的一份审计报告。该报告写道:“新加坡的金融机构对影响国内客户的洗钱风险有相当的了解,但是对于非法资金的流入和流出却了解不够。”
可能存在的非法利用银联套现洗钱方式
在澳门的赌场附近、周围或者范围内的珠宝钟表店或典当行,很多都是属于使用银联POS机消费的“灰色地带”。
  他们的具体做法就是利用虚假奢侈品交易,即客户刷银联卡购物后马上卖予商铺获取外币现金。
  除此之外,还有另一种利用银联卡从事非法套现或洗钱的手法是将境内POS机转移到境外,从而将境外消费“装扮”为境内消费。
  具体的做法是,嫌疑人在内地透过第三方支付渠道购入用于银联线下支付的终端POS机,以邮寄或其他方式偷运到澳门;再以内地获得的银联终端在澳门刷卡,可绕开银联基于外汇管制的跨境支付限额,从表面上来看只是一笔数额较大的国内消费;而嫌疑人直接经由第三方支付平台为需要赌资的客人冒充正当消费。
而目前流传的新加坡赌场利用银联卡漏洞进行非法套现洗钱,很可能就采用了上述两种手法的类似方式。
对于打击非法套现,内地和澳门今年来已经积极配合,收得了一定的成效。但对于新加坡等外国赌场所从事的这种非法活动,中国政府暂时还没办法全力出击,只能通过银联系统的交易痕迹搜集证据,然后再与当地政府积极磋商,协同治理。
对于新加坡的“娱乐场”,这一年内有可能面临重创。

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