保险到底是个什么概念？保险和理财应该怎么理解和定位？

WAYNEWEI · 发表于 12-5-2011 15:49:00|来自：新加坡

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我认识朋友中有做保险经纪，股票经纪，房地产经纪，外汇操盘手，投资公司人员，银行工作人员等等。

所以你要买股票，我打电话给我做股票的朋友，要买保险，我打给保险经纪的朋友，要贷款，我打给银行工作的朋友，要买房子，我打给房地产经纪的朋友。。。。。

呵呵，原来我也是投资理财顾问。

HouTanzhang · 发表于 12-5-2011 16:10:23|来自：新加坡

WAYNEWEI 发表于 12-5-2011 15:49
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我认识朋友中有做保险经纪，股票经纪，房地产经纪，外汇操盘手，投资公司人员， ...

你这样只是referer. 而且完全不可以谈任何产品的具体内容，介绍，对比的。也很欢迎你来了解一下什么是独立财务顾问。

而且好像和我们谈论的偏离话题了吧。我想我能做的解释已经解释了，如果是我没有解释好，那么是我没有解释好的的错。谢谢您的指教。

HouTanzhang · 发表于 12-5-2011 16:15:17|来自：新加坡

本帖最后由 HouTanzhang 于 12-5-2011 16:36 编辑

WAYNEWEI 发表于 12-5-2011 15:45
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你们的服务内容里面竟然还有Tax Planing，我实在是太佩服了。就算是会计出身的人 ...

这个我没有说，而且不知道你在我引用的地方哪里找来的这个词。
我也提了：
当然，现在的体系是，每个IFA都可以专攻所长，据我说知，有的就以车险为主，有的以投资为主，有的以人寿保险为主。就像你说的，“闻道有先后术业有专攻”。

IFA里面能人有的是，很多都是某一个领域的专家级人物。有人能做，没有什么奇怪吧？

换句话说，新加坡的普通人的tax planing 也没有那么复杂，就是通过简单的方法来减税。好像什么分期付款拿好处，如何合法避税啊等。应该说是你的要求标准好像太高了。呵呵。

我们是普通人服务于普通人。呵呵，"我只是希望我能做到一个尽最大能力范围，算得上称职的一个用心服务于普通大众的普通财务顾问而已" 至于其他，我想我管不到，也没有能力管。谢谢。

WAYNEWEI · 发表于 12-5-2011 16:45:56|来自：新加坡

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如果我不只是介绍给我朋友，而是问过我朋友之后再跟客户谈呢？

我已经大概知道你们做什么的。你们就是兜售各种不同的东西（不管是保单，金融产品还是其他的）。你们不需要知道每样东西的原理，也不需要是具体怎么操作的，你们只需要知道产品的特性和用途。通俗地形象地说，你们就是卖杂货的零售商（这个比喻没有任何贬义）。

WAYNEWEI · 发表于 12-5-2011 16:47:21|来自：新加坡

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就是你帖子里面给的链接里面的内容啊。
我回帖之前都很仔细看过别人的帖子的。

WAYNEWEI · 发表于 12-5-2011 17:00:30|来自：新加坡

本帖最后由 WAYNEWEI 于 12-5-2011 17:03 编辑

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也就是说你们公司把各种领域的人才集中在一个公司？比如有保险经纪，股票经纪等等。每人专攻一两样（牛的人当然可以多几样）。

说白了，你们公司才是真正的“独立财务顾问”。你们每个人可以称为“独立财务顾问的成员”。就个人来说，你们还是保险经纪，基金经纪等等。

换句话说，如果我把我提到的那些朋友全集中在一起，就是一个“独立财务顾问”了。